律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（ ）。 A． 目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金 B． 封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变 C． 收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标
D． 混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限 答案：A
解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
2. 某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，下列做法正确的是（ ）。
Ⅰ．对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置 Ⅱ．对该行投资者进行分类
Ⅲ．对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估 Ⅳ．将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：D
解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法。③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序。④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法。⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。
3. 关于专业投资者的划分，如下表述错误的是（ ）。 A． 证券公司属于专业投资者
B． 经行业协会登记的私募基金管理人属于专业投资者 C． 自然人不能成为专业投资者 D． 社会保障基金属于专业投资者 答案：C
解析：同时符合下列条件的自然人为专业投资者：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者是专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
4. 下列关于证券投资基金能够发挥专业理财优势的表述，错误的是（ ）。
A． 倡导理性的投资文化 B． 能够给投资者带来超额收益 C． 推动市场价值判断体系的形成 D． 防止市场的过度投机 答案：B
解析：证券投资基金发挥专业理财优势、推动市场价值判断体系的形成、倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。B项，证券投资基金只是给投资者提供广泛选择：不同类型、不同投资对象、不同风险与收益特性的证券投资基金，并不能保证带来超额收益。
5. 《中华人民共和国证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，下列表述错误的是（ ）。
A． 按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产
B． 按照规定自行召集基金份额持有人大会 C． 办理与基金托管业务有关的信息披露事项 D． 安全保管基金财产 答案：A
解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。
6. 根据基金管理公司治理的业务与信息隔离原则，以下做法正确的是（ ）。
A． 某基金管理公司的股东认购了该基金管理公司的基金，作为最大的基金份额持有人，股东要求基金管理公司每月提供基金的全部投资明细
B． 某基金管理公司股东的股票投资力量很强，为了指导基金管理公司的股票研究和投资，要求基金管理公司给股东的研究员开放投资交易系统的投资查询权限
C． 某基金管理公司与其股东共同开发了电子商务平台，实现客户信息共享，基金管理公司和股东销售人员都可以向全部客户推销各自的产品
D． 某基金管理金司股东拟对基金管理公司开展全面审计，按照公司章程的规定，先经过基金管理公司董事会批准 答案：D
解析：AB两项，在股东知情权方面，既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况，同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权，不得滥用知情权。C项，公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度，防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面，股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。
7. 下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（ ）。
A． 以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务
B． 增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示 C． 增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务
D． 为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定 答案：C
解析：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质
价相符的定价原则；所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。
8. 下列关于基金销售人员行为的表述，正确的是（ ）。 A． 对机构客户提供优先服务
B． 根据投资者风险承受能力选择性推荐基金 C． 通过基金过往业绩预测基金收益 D． 承诺基金投资收益 答案：B
解析：我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。A项，客户至上包括客户利益优先和公平对待客户，故A项违反了公平对待客户的要求。CD两项，诚实守信要求基金从业人员在宣传销售基金产品时，应当以诚实的态度和合法的方式执业，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩，故CD两项违反了诚实守信的基本要求。
9. 甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询，该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息，关于甲的行为，以下表述错误的是（ ）。
A． 在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务
B． 甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范
C． 甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求，也违反了竞业禁止的一般规则
D． 甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避 答案：A
解析：甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则，其到私募机构兼职，损害了原基金管理公司的利益。 10. 债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（ ）。 A． 较小 B． 较大
C． 大小无法确定 D． 相同 答案：A
解析：债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
11. 根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理的法律法规，下列属于基金公司治理结构要求的是（ ）。 Ⅰ．组织机构健全 Ⅱ．职责划分清晰 Ⅲ．制衡监督有效 Ⅳ．激励约束合理 A． Ⅰ、Ⅱ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案：C
解析：《中华人民共和国证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定，设计了独特的独立董事制度、督察长制度，要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作。
12. 下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（ ）。 A． 是一项专业性很强的服务
B． 要保持长时间的持续的服务来满足客户需求 C． 在服务时必须遵守相关业务规则 D． 重点展示公司的投资业绩
答案：D
解析：基金客户服务具有以下四个特点：①专业性。基金客户服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。②规范性。在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。③持续性。客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为，销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求。④时效性。基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。
13. 下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（ ）。
A． 协助相关培训部门对员工进行合规培训
B． 持续关注法律、法规的最新发展，提出合规建议 C． 制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划 D． 审核评价基金管理人各项政策的合规性 答案：C
解析：C项，合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。
14. 下列属于成长型股票的是（ ）。 A． 蓝筹股
B． 周期型股票 C． 低市盈率股 D． 防御性股票 答案：B
解析：A项，蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票。B项，成长型股票可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。周期型股票是指利润随经济周期波动变化比较大的一类股票。C项，收益型股票是指高分红的一类股票。D项，防御型股票是指利润不随经济衰退而下降，可以有效抵御经济衰退影响的一类股票。 15. 证券投资基金的特点不包括（ ）。 A． 风险共担 B． 利益共享 C． 集中投资 D． 专业管理 答案：C
解析：证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
16. 4月1日某发起式基金成立，同年5月6日该基金总资产为5亿元，总负债为1亿元，基金份额为4亿份。至2018年3月31日，该基金资产净值为1.5亿元。
根据以上资料，回答57～59题。
A. 1.25 B. 1.00 C. 1.50 D. 0.25 答案：B
解析：基金份额净值＝基金资产净值/基金总份额，基金资产净值＝基金资产－基金负债＝5－1＝4（亿元），故基金份额净值＝4/4＝1（元）。
17. 以下属于货币市场基金投资范围的是（ ）。 Ⅰ．期限在1年以内的银行存款 Ⅱ．期限在1年以内的同业存单 Ⅲ．期限在1年以内的可转换债券 Ⅳ．期限在1年以内的债券回购 A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：C
解析：货币市场基金应当投资于以下金融工具：①现金；②期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；③剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有
良好流动性的货币市场工具。
货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券、可交换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
18. 上市交易基金的市场价格等事项可能受到（ ）因素的影响，信息披露义务人有义务向投资者发布公告进行澄清。 A． 谣言、猜测和投机等 B． 基金管理人变更 C． 基金托管业务的诉讼 D． 基金运作方式转换 答案：A
解析：由于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清。 19. 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（ ）。 A． 基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易 B． 基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责
C． 基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容 D． 基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令
答案：C
解析：A项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准；D项，基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
20. 需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（ ）。 A． 股票基金、债券基金、货币市场基金 B． 股票基金、QDII基金、货币市场基金 C． 封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额 D． 封闭式基金、混合基金、保本基金 答案：C
解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。 21. 下列基金从业人员的行为中，违背职业道德规范中的保守秘密原则的是（ ）。
A． 获知同事行为存有违反法律规定的情形，应当保持沉默 B． 不与同事交流自己获知的秘密
C． 如果某一秘密已经泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施
D． 不打听不属于自己业务范围的秘密 答案：A
解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。
22. 公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（ ）。 A． 限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务 B． 对董事、监事、高级管理人员处以罚款
C． 限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利 D． 没收有关股东的股权及红利 答案：A
解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人违法违规，或者其内部治理结构、稽核监控和风险控制管理不符合规定的，中国证监会应当责令其限期改正；逾期未改正，或者其行为严重危及该基金管理人的稳健运行、损害基金份额持有人合法权益的。中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：①限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务。②限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利。③限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利。④责令更换董事、监事、高级管理
人员或者限制其权利。⑤责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。
23. 封闭式基金发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，报送相关机构，需要报送的机构不包含（ ）。 A. 中国证监会 B. 地方证监局 C. 证券交易所 D. 银保监会 答案：D
解析：当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方证监局备案。封闭式基金还应在披露临时报告前，送基金上市的证券交易所审核。
24. 关于基金托管人职责终止，下列符合法律规定的做法是（ ）。
A． 原来的基金托管人本着对基金份额持有人有利的原则，将托管职责委托给其他符合托管人条件的托管人
B． 基金财产超过2亿元时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，基金财产不到2亿元的，可以不进行审计
C． 中国证监会直接指定符合托管人条件的托管人，并由基金管理人公告后生效
D． 基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人
答案：D
解析：AC两项，新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。B项，基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。D项，基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。
25. 投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（ ）。 A． 受益凭证 B． 债务凭证 C． 股票
D． 资金拨付确认函 答案：A
解析：投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。
26. 《流动性新规》要求基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，主要是为了防范基金的（ ）风险。 A. 投资 B. 信息披露
C. 操作 D. 道德 答案：A
解析：基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度，按照穿透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整。这属于投资交易限制。债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险、可转债的特定风险、债券回购风险和提前赎回风险。
27. 某上市公司因欺诈发行及虚假信息被监管部门处以强制退市的处罚，持有该公司股票的某基金公司立刻进行估值调整，声明“该系列基金中，持有该公司股票的比例最高不超过0.7%，最低为0.15%”，对其基金组合影响不大，上述案例体现了证券投资基金（ ）的特点。
A． 集合理财、专业管理 B． 利益共享、风险共担 C． 组合投资、分散风险 D． 独立托管、保障安全 答案：C
解析：以组合投资的方式进行基金的投资运作，在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
28. 下列关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，说法错误的是（ ）。
A． 销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求 B． 财务状况良好，运作规范稳定
C． 制定了完善的资金清算流程、业务流程
D． 有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 答案：A
解析：申请注册基金销售业务资格应当具备下列条件：①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中
国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；⑨中国证监会规定的其他条件。 29. ETF基金应当在（ ）公布份额参考净值。 A． 基金管理人指定时点 B． 每日休市后 C． 每日开市前 D． 交易时间内实时 答案：D
解析：证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
30. 关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（ ）。
A． 会员大会及理事会的职权由中国证监会规定
B． 协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案 C． 会员大会是协会的权力机构 D． 理事会是协会的执行机构 答案：A
解析：在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。
31. 基金客户服务的流程包含下列（ ）内容。 Ⅰ．服务宣传与推介 Ⅱ．投资咨询与基金咨询 Ⅲ．受理投诉
Ⅳ．投资跟踪与评价 Ⅴ．客户档案管理与保密 A． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 答案：D
解析：基金客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。 32. 根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（ ）。 A． 投资管理能力 B． 内部控制情况 C． 股东背景 D． 经营管理能力 答案：C
解析：基金销售的适用性要求基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、
产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
33. 私募基金募集结算资金专用账户主要用于（ ）。 Ⅰ．归集募集结算资金 Ⅱ．给付赎回款项 Ⅲ．向投资者分配收益
Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金财产 A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ C． Ⅱ、Ⅲ
D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D
解析：《私募投资基金募集行为管理办法》第十二条规定，募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。 34. 基金职业道德教育的途径不包括（ ）。 A． 树立基金职业道德典型 B． 岗前职业道德教育 C． 对“老鼠仓”案件的审判 D． 社会各界持续监督
答案：C
解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：①岗前职业道德教育。②岗位职业道德教育。③基金业协会的自律。④树立基金职业道德典型。⑤社会各界持续监督。 35. 基金职业道德教育的内容包括（ ）。 A． 培养基金职业道德观念 B． 岗前职业道德教育 C． 岗位职业道德教育 D． 基金业协会的自律 答案：A
解析：BCD三项属于基金职业道德教育的途径。基金职业道德教育的内容主要包括：①培养基金职业道德观念；②灌输基金职业道德规范。基金职业道德教育的途径主要有：①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。
36. 根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（ ）。 A． 政府债券基金 B． 企业债券基金 C． 金融债券基金 D． 可转换债券基金
答案：D
解析：根据发行者的不同，可以将债券基金分为政府债券基金、企业债券基金、金融债券基金等。根据债券到期日的不同，可以将债券基金分为短期债券基金、长期债券基金等。根据债券信用等级的不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金等。除上述分类外，事实上我国市场上的债券基金分类还有其自身特点，常见的有以下类型：标准债券型基金、普通债券型基金、其他策略型的债券基金。D项，可转债基金属于其他策略型的债权基金。
37. 关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（ ）。 A． 有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金 B． 有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管
C． 有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者 D． 有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级 答案：B
解析：A项，对基金投资者而言，有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资比较与选择。B项，对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。C项，对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理，并能将适当的基金产品销售给适当的投资者。D项，对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。
38. 基金注册登记机构应当勤勉尽责、恪尽职守，但其应当履行的义务并不包括（ ）。 A． 建立灾难备份系统
B． 保证数据不得隐匿、伪造、篡改或者损毁
C． 对客户信息保密是注册登记机构的首要职责，因此注册登记机构应当拒绝任何机构或个人对基金登记信息的查询
D． 妥善保存登记数据，并将数据备份至中国证监会认定的机构 答案：C
解析：基金注册登记机构对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资者或基金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但司法强制检查情形及法律法规规定的其他情形除外。 39. 某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为最高风险承受能力类别C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金。下列销售人员的做法中，正确的是（ ）。 A． 要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像
B． 确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务 C． 向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务 D． 拒绝为其办理该风险等级的产品购买 答案：C
解析：C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。 40. 关于基金交易业务控制，下列说法错误的是（ ）。 A． 基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易 B． 建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施
C． 公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D． 建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管 答案：A
解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
41. 关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列表述错误的是（ ）。
A． 不得预测基金的投资业绩 B． 不得登载专业人士的推荐性文字 C． 不得有选择性披露重大信息 D． 不得和基金招募说明书同时刊登 答案：D
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，不得预测基金的投资业绩，不得登载单位或者个人的推荐性文字等情形。
42. 关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（ ）。 A． 认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回 B． 认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回 C． 认购费一般高于申购费
D． 认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T＋2日内确认 答案：D
解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
43. 基金募集期间，基金经理认购了1000万元该基金，该基金经理最早可于（ ）赎回基金份额。 A. 2015年10月1日 B. 2015年7月1日 C. 2016年4月1日 D. 2018年4月1日
答案：C
解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。 44. 关于基金公司督察长，以下表述正确的是（ ）。 A． 督察长有权列席公司投研联席会
B． 为了保证投资活动的合法合规性，投资决策委员会成员必须有督察长
C． 督察长由总经理聘任，对总经理负责
D． 督察长经董事会聘任，报中国证券投资基金业协会备案 答案：A
解析：A项，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。B项，投资决策委员会一般由基金管理公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、投资部经理及其他相关人员组成。CD两项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。
45. 关于债券基金与债券的区别，下列表述错误的是（ ）。 A． 债券基金有确定的到期日
B． 债券基金可以有效分散单一债券信用风险 C． 债券基金的收益率比单一债券的更难预测
D． 债券基金的收益不如债券的收益固定 答案：A
解析：与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。不过为分析债券基金的特性，仍可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。
46. 某资产管理有限公司可向（ ）推介该契约型基金。 Ⅰ．某高校基金会
Ⅱ．某保险资管发行的资产管理计划 Ⅲ．某券商发行的资产管理计划 Ⅳ．自然人投资者 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C. Ⅰ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ 答案：A
解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。下列投资者视为合
格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。
47. 按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（ ）的法定义务。
A． 基金评价机构 B． 基金投资顾问机构 C． 基金份额登记机构 D． 基金销售支付机构 答案：D
解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。
48. 关于公募基金的募集，以下描述正确的是（ ）。
A． 封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续
B． 基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
C． 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用
D． 基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资 答案：C
解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资；封闭式基金募集规模达到准予注册规模的80%以上，方可办理基金备案手续；基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
49. 基金销售费用不包括（ ）。 A． 赎回费 B． 管理费 C． 销售服务费 D． 申购（认购）费 答案：B
解析：基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金的销售费用包括申购（认购）费用、赎回费用和销售服务费。
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